投資スタイルと、今年の振り返り(2014)

昨年終わりに宣言したように今年は、

「冬眠の年」

としました。以下一部の例外を除いてほぼ売買せず。

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(1) NISA(嫁の分と合わせてx2)の月末定期購入を実施。年末にて限度額に到達。現在損益+10~15%くらい。今後も継続予定。+30%を超えるようなら半分売却予定。

(2) 自社株の一部売却と、積み立て金額の縮小。

(3) 確定拠出年金の一部組み換え（株=>債券）。

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ちょっと驚いたのが2007年から開始した(3)確定拠出年金のパフォーマンス。なんと年率+10%になってた、、、「なんらかのショック・崩壊」で混乱した時にも現金を持ち、かつ、長いスケール(7年くらい)でコツコツ平均的に買うだけで、資産が1.7倍になるのは心強い結果なり。

なお、2015年は

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(1) NISAでの定期購入継続。(+30%になったら一部売却予定)
(2) 原油価格が50US/barrelを切るようならコモディティを少し買うかも
(3) 今年も基本的に様子見。現金比率(80~90%)を維持。

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を予定。
　
【最後に、忘れずこれまで(2007~)の自分のスタイルを「再確認」】

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(1) 個別銘柄はやらない（インデックスのみ）。
(2) 資金の半分はインデックスの積み立て。
(3) 資産は、(国内,先進国,新興国)x(株,債券,リート)+コモディティで分散。
(4) とにかく突っ込む、でも小額から！
(5) 機会損失に気をつける（現金を必ず残す!）。

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今でもこの５つが中心であるが、これまでの経験から思うことは、

(1) 結局、「株価＝期待値」。
(2) 積み立て投資は「株価のオーバーシュートウォッチー」＋「精神安定剤」として機能する。
(3) 株価は毎日見なくても下がった時は情報が勝手に入ってくる。
(4) 落ちてくるナイフは拾う。
(5) 情報提供型ブログより、「根拠と予想」を記載するブログが「学習上」重要。
(6) 売るタイミングが一番難しい、、、
(7) 売りのタイミングは「利益幅」と「期間」で行う。

である。